Um grupo de onze senadores do Partido Democrata dos Estados Unidos, pertencentes ao Comitê de Banco, Habitação e Assuntos Urbanos, está pressionando a administração de Donald Trump a investigar a corretora Binance. As alegações envolvem a facilitação de atividades financeiras ilícitas associadas ao Irã e possíveis violações de um acordo federal firmado pela empresa em 2023. Em uma carta enviada na última sexta-feira ao procurador-geral Pam Bondi e ao secretário do Tesouro Scott Bessent, os senadores solicitaram que o Departamento de Justiça e o Tesouro realizem uma "revisão abrangente e imediata" dos controles de conformidade de sanções da Binance.

Os legisladores mencionaram relatos da mídia que indicam que bilhões de dólares em ativos digitais teriam circulado pela plataforma, beneficiando entidades iranianas, incluindo grupos supostamente ligados ao terrorismo. A carta foi liderada pelo senador Mark Warner e contou com a assinatura de Elizabeth Warren, membro de destaque do comitê, além de outros senadores como Chris Van Hollen, Jack Reed, Catherine Cortez Masto, entre outros. Eles afirmaram que, no ano passado, funcionários de compliance da Binance encontraram evidências de que aproximadamente US$ 1,7 bilhão em ativos digitais foram direcionados a entidades iranianas, como os Houthis, apoiados pelo Irã, e o Corpo da Guarda Revolucionária Islâmica.

Um caso específico mencionado na correspondência envolveu um fornecedor da Binance que teria transferido US$ 1,2 bilhão em fundos ligados a atores iranianos. Além disso, os senadores apontaram que mais de 1.500 contas da Binance foram acessadas por usuários iranianos, sugerindo que a plataforma poderia ter sido utilizada por atores russos para evitar sanções. Eles expressaram preocupação com o fato de que os empregados que identificaram essas transações foram demitidos e que a Binance tem se mostrado menos cooperativa em relação a solicitações das autoridades.

Os legisladores argumentaram que tais ações vão contra as obrigações da empresa estabelecidas em um acordo de 2023, no qual a Binance se declarou culpada de várias acusações, incluindo violações das leis de sanções dos EUA e falhas em procedimentos de combate à lavagem de dinheiro. A corretora concordou em pagar mais de US$ 4 bilhões em multas e se comprometeu a realizar reformas significativas sob supervisão dos EUA, incluindo a melhoria dos procedimentos de verificação de identidade de clientes e triagem de sanções. Segundo os senadores, as recentes alegações levantam dúvidas sobre a efetividade dessas reformas.

Na negociação com o Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros do Tesouro, a Binance comprometeu-se a implementar controles que permitissem identificar e bloquear transações proibidas. Permitir que US$ 1,7 bilhão em ativos digitais fluíssem para entidades iranianas sancionadas, conforme os senadores, seria incompatível com esse compromisso. A carta também mencionou as relações comerciais recentes da Binance com o ex-presidente Donald Trump e os empreendimentos em criptomoedas de sua família. Os legisladores destacaram a promoção da stablecoin USD1, emitida pela World Liberty Financial, um projeto apoiado pela família Trump.

Os senadores acusaram a Binance de oferecer incentivos de juros para usuários que mantinham USD1, além de fornecer assistência tecnológica relacionada ao token e aceitar um investimento de US$ 2 bilhões atrelado a ele. Eles ainda mencionaram o perdão concedido por Trump ao fundador da Binance, Changpeng Zhao, que havia se declarado culpado por não implementar um programa eficaz de combate à lavagem de dinheiro e cumpriu uma pena de quatro meses de prisão. Segundo os legisladores, essas conexões aumentam a necessidade de uma investigação "minuciosa e imparcial".

Além das preocupações relacionadas ao Irã, a carta também destacou o recente lançamento de cartões de pagamento vinculados a criptomoedas pela Binance em partes da antiga União Soviética. Os senadores alertaram que produtos semelhantes têm sido utilizados para contornar as restrições ao sistema financeiro russo. Também foi mencionada a parceria da Binance com o Quirguistão para lançar uma iniciativa de stablecoin e moeda digital, levantando questões sobre os riscos de evasão de sanções. "Essas alegações levantam sérias preocupações sobre a capacidade da Binance de implementar práticas de conformidade adequadas, especialmente em um ambiente regulatório cada vez mais rigoroso."

Diante de um cenário onde a regulamentação sobre criptomoedas se torna cada vez mais apertada, a pressão política sobre a Binance pode resultar em repercussões significativas para a corretora e, potencialmente, para o mercado de criptomoedas como um todo. A necessidade de transparência e conformidade regulatória é mais urgente do que nunca, e a resposta da Binance a essas alegações será crucial para sua reputação e operação futura. O desfecho dessa investigação poderá moldar a confiança do investidor e afetar a dinâmica de mercado em um setor que já enfrenta desafios regulatórios substanciais.