A Unidade de Inteligência Financeira da Coreia do Sul (FIU) impôs uma multa de 36,8 bilhões de won, equivalente a aproximadamente R$ 124 milhões, à exchange de criptomoedas Bithumb. Além da multa, a FIU determinou uma suspensão parcial de seis meses nos serviços para novos usuários, após descobrir milhões de violações relacionadas à prevenção à lavagem de dinheiro (AML). A investigação realizada pela FIU revelou cerca de 6,65 milhões de infrações às normas de AML e verificação de clientes do país, destacando a gravidade da situação e a necessidade de uma supervisão mais rigorosa do setor.

Dentre as violações identificadas, aproximadamente 3,55 milhões estavam relacionadas a falhas na verificação da identidade dos clientes, enquanto outras 3,04 milhões referiam-se a transações que deveriam ter sido bloqueadas, mas foram permitidas. Além disso, as autoridades descobriram 45.772 transações realizadas com 18 exchanges estrangeiras não registradas. Essas sanções fazem parte de um esforço contínuo das autoridades sul-coreanas para regulamentar os principais players do mercado cripto no país e garantir que a conformidade com as obrigações de verificação de clientes e AML seja rigorosamente seguida.

Bithumb, que foi fundada em 2014, se destaca como uma das maiores exchanges da Coreia do Sul em termos de volume de negociação. Esta multa é a maior já imposta a uma exchange de ativos virtuais na Coreia do Sul, superando ligeiramente a penalidade de 35,2 bilhões de won aplicada à Upbit em 2025. As infrações foram descobertas durante inspeções realizadas nas cinco maiores exchanges de criptomoedas do país entre 2024 e 2025, sinalizando um endurecimento na supervisão regulatória do setor.

Além da multa e da suspensão, a FIU emitiu uma reprimenda ao CEO da Bithumb e estabeleceu uma suspensão de seis meses para o oficial responsável pela troca. Enquanto isso, os clientes existentes poderão continuar suas atividades de negociação, mas as novas contas enfrentarão restrições, especialmente em relação a depósitos e retiradas, o que pode impactar o crescimento da base de usuários da exchange.

A situação da Bithumb se complica ainda mais em meio a um incidente recente em que a exchange acidentalmente enviou bilhões de dólares em Bitcoin para usuários durante um evento promocional. Durante a distribuição de recompensas em dinheiro, os funcionários erraram e registraram os pagamentos em Bitcoin em vez de won, resultando em alguns usuários recebendo até 2.000 BTC cada, um valor correspondente a cerca de 196 bilhões de won por pessoa. Embora o erro operacional tenha causado uma queda temporária de mais de 10% nos preços do Bitcoin na plataforma, a Bithumb declarou que não houve perdas para os clientes.

A FIU ainda dará um prazo de 10 dias para que a Bithumb apresente sua opinião antes de finalizar a multa. Este movimento das autoridades é um sinal claro do contínuo endurecimento da supervisão do mercado de criptomoedas na Coreia do Sul, que busca proteger os investidores e reestabelecer a confiança no setor. No momento da redação deste artigo, o Bitcoin era negociado próximo a US$ 74.000, refletindo a dinâmica do mercado em meio a essas turbulências.

Em resumo, a multa e a suspensão imposta à Bithumb destacam a crescente atenção das autoridades sul-coreanas em relação à conformidade regulatória no setor de criptomoedas. Com a necessidade de melhorar a verificação de clientes e a prevenção à lavagem de dinheiro, espera-se que outras exchanges também passem por uma fiscalização rigorosa, o que pode alterar significativamente o cenário do mercado cripto no país.